根据德国金融情报单位（FIU）发布的年度报告，涉及加密货币的反洗钱报告在德国去年增长了8.2%。

与2023年的8,049份报告相比，总的加密相关报告增加到8,711份，占提交给FIU的所有可疑活动报告（SARs）的创纪录3.3%，FIU是德国负责打击洗钱的机构。

这一总数较2020年增长了23.6%，其中比特币在去年的大多数报告中占主导地位，其次是以太坊、XRP、泰达币和莱特币。

根据FIU的说法，信贷机构和银行提交了超过6,000份与加密相关的报告，这些报告通常涉及到交易平台、混合服务和赌博网站的交易。

对于该机构的分析师来说，贷款机构的主导地位表明“传统金融参与者早已成为加密风险的关键观察者”。

FIU将加密相关的反洗钱报告增长解读为金融犯罪迅速适应新创新的迹象，并且加密货币已成为复杂和国际洗钱结构的关键部分。

“潜在机制往往逃避传统控制系统，需要先进的分析方法，”报告解释道。

作为一个例子，报告提供了一个涉及个人和渠道网络的洗钱案件的详细信息，调查跨越了2024年的大部分时间，揭示该网络的主要参与者使用了44个银行账户和八个加密交易账户。

鉴于这种复杂性，FIU在报告的加密重点部分总结道：“处理复杂的洗钱结构需要所有相关方的协调合作”，并且新洗钱方法的快速演变需要相应快速发展新的分析和调查技术。

金融犯罪上升

对于从事反洗钱领域的专家来说，德国创纪录的数字不仅源于全球加密货币采用的增长，还源于金融犯罪的整体增长。

“德国加密相关可疑活动报告的增加是这两种趋势结合的结果，”总部位于慕尼黑的反金融犯罪公司Hawk的首席执行官兼联合创始人托比亚斯·施韦格（Tobias Schweiger）在接受Decrypt采访时表示。

施韦格指出，数字资产对潜在洗钱者越来越有吸引力，因为他们更容易在数字账本上隐藏资金流动，而检测机制难以跟上变化的速度。

“数字账本技术仍然相对较新，金融机构正在升级其反洗钱流程和工具，以应对这一发展，”他解释道。

然而，他建议欧盟的MiCA法规将在这一背景下发挥越来越重要的作用，帮助并要求金融公司确保其KYC措施足够稳健。

由于检测和报告措施将不断改善，施韦格预计德国和其他国家将在“未来几年”继续看到与加密相关的可疑活动报告的增加，以及涉及法定货币交易的报告增加。

“随着更多人工智能驱动的检测工具的采用，金融机构和监管机构将能够更好地识别可能之前未被注意的非法活动，”他说。

理想情况下，施韦格希望在短期内从反应性报告转向“主动风险缓解”，这将包括强调实时分析以及机构与当局之间的数据共享。

他总结道：“在加密时代有效打击金融犯罪，一致性和技术实施将是至关重要的。”

免责声明：本文章仅代表作者个人观点，不代表本平台的立场和观点。本文章仅供信息分享，不构成对任何人的任何投资建议。用户与作者之间的任何争议，与本平台无关。如网页中刊载的文章或图片涉及侵权，请提供相关的权利证明和身份证明发送邮件到support@aicoin.com，本平台相关工作人员将会进行核查。