Binance 明明已经退出美国，目前也没有拿到欧盟 MiCA 牌照，为什么美国和欧洲更新制裁名单以后 Binance 还是要跟着执行？ 最近很多小伙伴都已经知道了 @binance 发布公告，告诫用户不要通过 Binance 直接或间接向这 16个 实体发送资产、接收资产，或者进行其他涉及这些实体的交易，生效日期之后发生或尝试发生的相关交易，可能会被暂扣并进入合规审查，涉及的钱包在审查期间也可能受到限制。 说人话就是提供了 16个 名单，告诉用户不要和这 16个 名单中的地址进行资产交换，如果交换了可能久会被冻结账户。 这 16 个实体中既包括了加密货币交易所，也包括了P2P、OTC、加密支付、法币出入金和跨境结算公司，但这些公司大多数都是提供加密资产服务或支付服务的金融实体。 那么这 16 个实体的共同点是什么呢？ 其中有两个 Shelbit 和 Aban Tether 对应的是美国 OFAC 对伊朗相关加密资金网络的新一轮制裁。 美国财政部指控 Shelbit 与伊朗革命卫队 IRGC 控制的地址之间存在数字资产交易，并与此前已经被美国制裁的伊朗大型交易所 Nobitex 存在资金联系。Shelbit 还被指为波斯语赌博网络处理了大量资金。Aban Tether 则被美国按照其在伊朗金融部门运营列入制裁，而且与多个已经被制裁的伊朗实体存在交易。 也就是说第一轮的两个实体是对应美国的制裁。 而剩下的 14 个全部被列入欧盟 Regulation (EU) 2026/1848 的 Annex XLV Part A。说人话就是位于欧盟之外、提供加密资产服务或支付服务，并且严重妨碍欧盟制裁措施实施的实体。 欧盟在这次法规正文里还专门解释了为什么现在开始打击这些 Crypto 平台。 俄罗斯境内的银行、公司和个人在俄罗斯本土 Crypto 平台受到限制以后，开始更多使用俄罗斯以外第三国的加密平台继续进行跨境支付。欧盟认为部分平台因此成为俄罗斯金融体系维持国际支付、绕过金融制裁的一条通道。 所以这 14 个实体名单基本上都是和俄罗斯有千丝万缕的影响，而且 Binance 公告里的时间并不是 Binance 自己挑选的，而是跟着欧盟法规的生效日期决定的。 甚至在这些名单中包括了一个全球规模都较大的加密货币交易所，这也说明了说明监管逻辑已经将任何第三国大型加密货币平台，只要被认定实质性帮助俄罗斯绕过制裁，也可以要求风控。 那么众所周知 Binance 已经没有美国的业务，甚至在欧洲暂时也没有牌照了，那么 Binance 为什么还要遵循欧美的要求进行隔离呢？ 首先是美国，美国财政部旗下 FinCEN 在 2023年 对 Binance 设置了 五年 的独立监察期，OFAC 同时要求 Binance 执行一整套制裁合规措施，而且这个监察机构可以直接检查 Binance 的系统、交易、账户和相关记录，并向 FinCEN、OFAC 和 CFTC 报告。 这份协议是 2023 年签的，现在才 2026 年。所以 Binance 虽然已经退出美国，美国对 Binance 监管约束还没有结束。当年 Binance 被美国处罚，其中就包括没有有效阻止美国用户和伊朗用户之间发生交易。 同样的事情已经交过一次 43 亿美元的学费，Binance 现在看到 OFAC 新增伊朗相关实体以后，选择执行是一件非常正常的事情。所以即便 Binance 已经退出美国，但美国的相关规定，Binance 仍然需要遵守。 其次是欧洲，虽然 Binance 现在没有欧盟 MiCA 牌照，但 Binance 依然想重新进入欧洲市场，也还在继续寻找可以申请 MiCA 的途径，欧盟刚刚把 EXMO、Rapira、A7 等 14个实体认定为俄罗斯规避制裁的金融通道，Binance 如果继续让这些实体自由进入自己的资金体系，以后再去申请 MiCA，监管一定会重新检查 Binance 的制裁合规能力。 因此只要 Binance 还想进入欧洲，就要考虑欧洲监管怎么看自己的历史记录。所以 Binance 现在虽然没有 MiCA 牌照，也没有法律义务在全球所有业务上无条件照搬欧盟的每一条规定，但只要 Binance 还准备重新进入欧洲，欧盟的制裁标准就很难被 Binance 忽略。 另外对于 Binance 来说，这笔账也很好算。继续接受 A7、Rapira、Shelbit 这些资金，可以获得一些用户和交易手续费。但如果因为这些资金再次得罪美国财政部，影响欧洲 MiCA 牌照，甚至让银行、稳定币发行商、做市商和机构客户提高对 Binance 的风险等级，损失可能完全不在一个数量级。 因此，执行美国和欧洲标准的其实并不仅仅是 Binance 一家，目前我有查到的还有 OKX Bybit Gate Bitget Coinbase Kraken 等大型交易所本身也都不同程度将美国 OFAC、欧盟等制裁规则纳入自己的合规体系。 因为一家全球交易所规模越大，需要连接的银行、稳定币、机构资金和法币通道就越多，就越需要正视欧美金融制裁的规定。(Phyrex)