爱尔兰于周四发布了其首个国家反洗钱战略，包括针对监管公司外持有的钱包的加密措施。

大部分欧盟资金转移法规已在爱尔兰实施，财政部表示，剩余的要素引入了对加密资产服务提供者的新义务，要求对涉及私人加密钱包的转账进行“增强审查”，并在与海外加密公司交往时进行更严格的尽职调查。

该机制是FATF旅行规则，根据该规则，交易必须附带发起人和受益人的信息。战略文件记录了它与MiCA一同到达，该法规在整个地区内创建了加密资产服务提供者作为一种受监管实体的类别。

根据ESMA的列表，爱尔兰给加密公司留出的调整空间比大多数成员国小，允许的过渡期限为12个月，而法规允许的为18个月。这一期限于2025年12月底结束，因此新义务适用于已获得完全授权的公司。MiCA于7月1日在整个地区全面生效，布鲁塞尔正在准备在2027年重新开放规则以涵盖非欧盟稳定币发行者。

副总理兼财政部长西蒙·哈里斯表示，犯罪组织正在利用新技术、加密资产和复杂的国际金融网络来隐藏利润，并且此次发布传达了“爱尔兰不会成为洗钱犯罪收益的安全之地”的信息。该战略持续到2030年。

周四的文件是基于政府在6月发布的30点行动计划，该计划与其国家风险评估一起发布，指出加密资产的误用是爱尔兰不断演变的金融犯罪威胁之一，并承诺“增强对加密资产和数字金融的保护措施”。

针对博彩运营商的加密标准

最具体的国内加密措施是在该6月计划中提出的，要求爱尔兰博彩监管局建立一个行业标准，以将加密相关活动作为资金来源进行接受，并进行尽职调查以验证资金的合法性。该标准预计将在2027年第二季度推出。



爱尔兰的这些措施是在更广泛的欧盟时间表内推出的，该时间表进一步收紧。欧盟的反洗钱条例禁止加密资产服务提供者提供或持有匿名加密资产账户，或允许交易匿名化或进一步模糊的账户，包括通过增强匿名的币种。该禁令并未涵盖自托管钱包，豁免那些持有对其没有访问或控制的硬件、软件和自托管钱包的提供者。这些规则自2027年7月起生效，由法兰克福的反洗钱机构进行监管。

在欧盟之外，英国正在重新修改其自身的监管体系，财政部在2025年9月发布的草案改革将加密公司变更控制通知的阈值从25%降低到10%。

爱尔兰正在完成的旅行规则源自巴黎的机构，其建议对国家框架进行评级，并在加密方面对成员施加更大压力。在7月的报告中，FATF表示去中心化金融（DeFi）平台具有可识别控制者的情况下已符合其规则，并应像其他金融公司一样接受监管，调查发现近93%的受访司法管辖区尚未将标准应用于任何合格安排。

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